技术摘要：
本发明属于互联网计算机技术领域，具体涉及一种资金精细化管理系统及方法，所述系统包括：权限设置单元，用于根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限；调拨转账单元，用于对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过程中，工作人员根据对应的工作  全部
背景技术：
对一个企业而言，资金是企业的命脉，因此资金管理尤为重要。随着社会的发展， 企业的规模越来越大，一个大的企业可能包括多个不同的事业部，一个大的集团公司，旗下 可能具有多个不同行业的企业。 现有的很多集团公司，旗下各企业的资金通常是独立进行管理的，当集团需要统 计各个企业的资金情况时，由于各个企业资金独立管理且银行账户众多，因此进行集团资 金的统计分析时，需要耗费人力和时间，管理效率低下。
技术实现要素：
针对现有技术中的缺陷，本发明提供了一种资金精细化管理系统及方法，根据工 作权限对集团下各个企业的资金交易、银行账户等进行管理，既实现了企业内部资金的管 理，也实现了企业之间的资金管理，从而推进集团资金的精细化管理，建立实时、高效、规范 化的整体资金管理体系。 第一方面，本发明提供了一种资金精细化管理系统，包括： 权限设置单元，用于根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限； 调拨转账单元，用于对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过 程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核调拨转账的表单； 资金管理单元，用于对资金的调拨转账和其他交易进行分析统计，对资金交易和 银行账户进行管理，并展示交易信息和统计图表。 优选地，所述调拨转账单元包括： 内部调拨模块，对企业内部的资金进行内部调拨，在内部调拨过程中，工作人员根 据对应的工作权限制作或审核内部调拨表单； 企业转账模块，用于对企业之间的资金进行企业转账，在企业转账过程中，工作人 员根据对应的工作权限制作或审核企业转账表单。 优选地，所述内部调拨模块包括： 调拨制单子模块，用于获取工作人员制单的内部调拨表单，将内部调拨表单反馈 给具有审核权限的内部审核人员； 调拨审核子模块，用于在内部审核人员审核后，获取内部审核人员的调拨审核信 息，如果调拨审核信息为通过则发送调拨信息给对接的银行系统进行调拨，如果调拨审核 信息为不通过则反馈不通过信息给制作表单的工作人员； 调拨明细子模块，用于统计和展示调拨明细表。 优选地，所述企业转账模块包括： 转账制单子模块，用于获取工作人员制作的企业转账表单，将企业转账表单反馈 4 CN 111553676 A 说　明　书 2/9 页 给具有审核权限的企业审核人员； 转账审核子模块，用于在企业审核人员审核后，获取企业审核人员的转账审核信 息，如果转账审核信息为通过则发送转账信息给对接的银行系统进行转账，如果转账审核 信息为不通过则反馈不通过信息给制作表单的工作人员； 转账明细子模块，用于统计和展示转账明细表。 优选地，所述资金管理单元包括： 银行账户管理模块，用于设置管理银行账户，并根据工作权限向用户展示资金交 易的账户余额信息和账户流水信息； 资金分布统计模块，用于对银行账户的资金交易进行分析统计，并向用户展示分 析统计图表。 优选地，所述银行账户管理模块包括： 账户管理子模块，用于管理人员设置和管理所有的银行账户； 账户余额子模块，用于根据工作权限向用户展示权限范围内的账户余额信息； 账户流水子模块，用于根据工作权限向用户展示权限范围内的账户流水信息； 上报余额票据子模块，用于对非银企直联账户，获取用户上传的账户余额信息和 账户票据信息。 优选地，所述资资金分布统计模块包括： 资金汇总子模块，用于统计并展示银行账户的总资金、银行承兑和商业承兑； 资金趋势子模块，用于统计银行账户的总资金在一段时间内的资金变化数据，并 展示资金变化趋势图； 板块分布子模块，用于根据板块类别对总资金进行分类统计，并展示板块统计图 表； 银行资金子模块，用于根据银行类别对总资金进行分类统计，并展示银行统计图 表。 优选地，所述的资金精细化管理系统，还包括资金计划管理单元， 所述资金计划管理单元用于根据资金的计划支出与资金的实际支出进行比较，得 到资金执行数据，并预测将来一段时间内资金的短缺和盈余。 优选地，所述的资金精细化管理系统，还包括投筹资管理单元； 所述投筹资管理单元用于根据资金来源进行筹资分析提供筹资调整建议，根据投 资方向做投资收益分析并提供投资调整建议。 第二方面，本发明提供了一种资金精细化管理方法，适用于第一方面所述的资金 精细化管理系统，包括以下步骤： 根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限； 对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过程中，工作人员根据 对应的工作权限制作或审核调拨转账的表单； 对资金的调拨转账和其他交易进行分析统计，根据工作人员对应的工作权限展示 交易信息和分析统计图表。 本发明的技术方案，根据工作权限，对集团下各个企业的资金交易、银行账户等进 行管理，既实现了企业内部资金的管理，也实现了企业之间的资金管理，从而推进集团资金 5 CN 111553676 A 说　明　书 3/9 页 的精细化管理，建立实时、高效、规范化的整体资金管理体系。 附图说明 为了更清楚地说明本发明