技术摘要：
本发明公开了一种风险分类预警及处置的方法，包括步骤：S10、获取客户分类、证券分类、客户的交易信息，且将所述交易信息输入监控模型，进而得到监控结果；并且定义所述监控模型的预警级别；S20、定义风险监控矩阵D＝[C S M A]；S30、根据统一的处置口径和所述风险监控 全部
背景技术：
在现有金融业务风险管控系统中，系统监控模型输出的自动监控记录非常多，且 需要人工对所述监控记录的结果数据做进一步分析和确认。其中，主要通过人工进行分析 和确认的方式，不适用于大量数据的处理，容易出现遗漏、错选的情况。 此外，投资者之间的基本信息、资产状况以及行为习惯等都存在不同程度的差异， 业务员需要通过多种方式、多个系统和多个功能对投资者的交易行为进行综合分析。在这 种情况下，业务员难以对大量数据进行监控和处理，工作量大、效率低，并且容易发生误判。 对此，现有的解决方案是通过直接分级的方法，减少所述结果数据的数量，便于人工识别。 该解决方案的缺陷是：单一的分级方法导致所述结果数据的有效性降低，仍不足以解决在 大数据及大量监控结果的情景下，人工识别和分析容易出错，且工作量大、效率低的问题。
技术实现要素：
为了克服上述现有技术的缺陷，本发明提供了一种风险分类预警及处置的方法。 本发明解决其技术问题所采用的技术方案是：一种风险分类预警及处置的方法， 包括以下步骤： S10、获取客户分类、证券分类、客户的交易信息，且将所述交易信息输入监控模 型，进而得到监控结果；并且定义所述监控模型的预警级别； S20、定义风险监控矩阵D＝[C S M A],其中C为所述客户分类，S为所述证券分类， M为所述监控模型，A为预警分级； S30、根据统一的处置口径和所述风险监控矩阵，定义客户的交易行为类别； S40、根据所述客户的交易行为类别以及客户的交易信息下发对应的处置流程。 根据一个优选实施例，根据业务相关性以及处理资源将所述处置流程下发到特定 处理站点，该特定处理站点包括特定工作部门、分支机构或子公司等。 进一步的，定义客户识别标签，且获取客户在各个交易系统中的全部账户交易信 息；根据所述客户识别标签将所述客户的全部账户交易信息归并，且输入所述监控模型进 行监控。 与现有技术相比，本发明的有益效果是： 1、通过对客户的客户分类、证券分类、预警级别及监控模型等多个维度、多个级别 的综合判断，形成风险矩阵，能够有效识别客户的交易行为的风险。 2、针对所述客户的不同级别的交易行为类别，向特定处理机构下发相应的风险处 置流程，提高了处理人员对风险的识别和处置效率。 3、所述客户识别标签作为所述客户的唯一识别工具，避免了因客户的分散交易而 导致监控遗漏。 3 CN 111598680 A 说 明 书 2/3 页 附图说明 图1为实施例的风险分类预警及处置的方法的流程框图。
本发明公开了一种风险分类预警及处置的方法，包括步骤：S10、获取客户分类、证券分类、客户的交易信息，且将所述交易信息输入监控模型，进而得到监控结果；并且定义所述监控模型的预警级别；S20、定义风险监控矩阵D＝[C S M A]；S30、根据统一的处置口径和所述风险监控 全部
背景技术：
在现有金融业务风险管控系统中，系统监控模型输出的自动监控记录非常多，且 需要人工对所述监控记录的结果数据做进一步分析和确认。其中，主要通过人工进行分析 和确认的方式，不适用于大量数据的处理，容易出现遗漏、错选的情况。 此外，投资者之间的基本信息、资产状况以及行为习惯等都存在不同程度的差异， 业务员需要通过多种方式、多个系统和多个功能对投资者的交易行为进行综合分析。在这 种情况下，业务员难以对大量数据进行监控和处理，工作量大、效率低，并且容易发生误判。 对此，现有的解决方案是通过直接分级的方法，减少所述结果数据的数量，便于人工识别。 该解决方案的缺陷是：单一的分级方法导致所述结果数据的有效性降低，仍不足以解决在 大数据及大量监控结果的情景下，人工识别和分析容易出错，且工作量大、效率低的问题。
技术实现要素：
为了克服上述现有技术的缺陷，本发明提供了一种风险分类预警及处置的方法。 本发明解决其技术问题所采用的技术方案是：一种风险分类预警及处置的方法， 包括以下步骤： S10、获取客户分类、证券分类、客户的交易信息，且将所述交易信息输入监控模 型，进而得到监控结果；并且定义所述监控模型的预警级别； S20、定义风险监控矩阵D＝[C S M A],其中C为所述客户分类，S为所述证券分类， M为所述监控模型，A为预警分级； S30、根据统一的处置口径和所述风险监控矩阵，定义客户的交易行为类别； S40、根据所述客户的交易行为类别以及客户的交易信息下发对应的处置流程。 根据一个优选实施例，根据业务相关性以及处理资源将所述处置流程下发到特定 处理站点，该特定处理站点包括特定工作部门、分支机构或子公司等。 进一步的，定义客户识别标签，且获取客户在各个交易系统中的全部账户交易信 息；根据所述客户识别标签将所述客户的全部账户交易信息归并，且输入所述监控模型进 行监控。 与现有技术相比，本发明的有益效果是： 1、通过对客户的客户分类、证券分类、预警级别及监控模型等多个维度、多个级别 的综合判断，形成风险矩阵，能够有效识别客户的交易行为的风险。 2、针对所述客户的不同级别的交易行为类别，向特定处理机构下发相应的风险处 置流程，提高了处理人员对风险的识别和处置效率。 3、所述客户识别标签作为所述客户的唯一识别工具，避免了因客户的分散交易而 导致监控遗漏。 3 CN 111598680 A 说 明 书 2/3 页 附图说明 图1为实施例的风险分类预警及处置的方法的流程框图。
